王鸿嫔【www.61619.com】:基金业第一女掌门去职
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  杂志社倒闭让王鸿嫔做出了两个决定:首先,以后就业一定要找大公司,大公司哪怕经营出现问题,不至于让你直接收拾东西走人;其次,要随时保持危机感。

  对于上投的员工和前任员工来说,这也许意味着一个时代的过去。如已经离开上投多年的杨文斌所说,“Mandy离开了,我会比较怀念。”

  有件事情让王鸿嫔意识到开辟新渠道的重要性。有次回娘家,母亲很高兴对王鸿嫔说,在报纸上看到你的名字了。原来,母亲看到的是她发表在家庭妇女版上的三四百字的理财专栏。

  杨文斌说,如果从2004年同期以及以后成立的基金公司看,上投摩根目前在这些公司中仍然是数一数二的。

  王鸿嫔在上投摩根的出色表现,与她在台湾资本市场的历练息息相关。

  准确把握“总体方向”

  “我没有太多的物质欲望,首饰都不愿意带,但人家推荐我一本好书就会很开心。”谈及此次创业的初衷,王鸿嫔指出,主要为实践自己的一些想法,重新衡量自己的极限,寻找一些志同道合的人一起慢慢经营。

  开展投资者教育创风气之先,公司基金规模的急速膨胀,又经历了属下吕俊辞职风波、唐建老鼠仓事件,“基金业第一女掌门”王鸿嫔在被市场认可的同时,也被业内评价:团队建设和管理是短板。

  王鸿嫔 毕业于台湾清华大学经济系,毕业后第一份工作是在一家杂志社做财经记者。她对工作充满热情,曾被采访对象评价以日报的节奏跑月刊。在此期间,王鸿嫔得到了了解资本市场的机会,亦为她今后的事业打下了一个良好的基础。

  一位曾任上投摩根副总说,“Mandy的风格很像北方人,她祖籍天津,说话也很直率,对工作的态度也很认真,与这样的人共事很愉快。”

  离开上投摩根以后的数年里,王鸿嫔修身养性,除了醉心于读书外,积极参与各类NGO组织的公益活动,基隆女中、基隆教师工会、云南、柬埔寨这些NGO组织的活动时常可见其身影。

  唐建案事后披露的信息显示,证监会基金部在2006年9月提示过上投摩根基金管理基金经理权限,10月份上海交易所亦对唐建频繁买卖的风格给予过电话提醒,而上投摩根投资决策委员会做出表态则是12月份的事情。

  王鸿嫔近年在沪上国联安基金[微博]担任独立董事,往来两地之间,看到了内地财富

  到了2007年底,随着上投摩根阿尔法、上投摩根成长等基金取得优异业绩,上投摩根的资产管理规模空前地达到了968亿元,居于行业第10。但此后,上投摩根随着股市的见顶,也走上了下坡路。

  王鸿嫔在上投摩根的故事始于十二年前。2003年,王鸿嫔只身抵沪,开始了合资公司上投摩根的筹备工作,公司最初的名字叫上投摩根富林明基金管理有限公司,中外方股东分别为上海国际信托投资有限公司和摩根富林明资产管理有限公司。

  2004年,上投摩根甫一成立,就走出了与一般初创公司不同的一步棋,即开展投资者教育。

  “此次创业,有一点没有改变,那就是关注客户满意度。”王鸿嫔指出,客户不一定是赚钱就满意,首先应该让客户明白是怎么回事,风险收益都对客户完整说明。

  王鸿嫔 毕业于台湾清华大学经济系。1992年加入摩根富林明资产管理集团,历任台湾摩根富林明证券投资信托股份有限公司副总经理,台湾摩根富林明证券投资顾问股份有限公司总经理,上投摩根基金管理有限公司总经理。  本报记者 吴敏

  “以前要求表现的愿望很强,现在先跟股东、同事说明,挑战世界纪录的事情不做了。”王鸿嫔指出,此次创业,对自己的挑战与之前颇有不同。作为“小本生意”,资源是有限的,但有限的资源团队也会努力争取做到最好。

  不过在投资者教育上,王鸿嫔比同事讲述中的要委婉细致得多。

  上投摩根前市场总监曾在博客里回忆:“公司成立初期,大多数同事没有基金从业经验,所以那个时候Mandy(王鸿嫔)事必躬亲,特别是对销售部和市场部,有时候晨会她也和我们一起参加。”

  王鸿嫔花了接近20分钟时间来解释,亚太优势和其他QDII的区别,优势与劣势,期间多次被老太太打断,但她仍不愠不火讲完她的想法。

  对于王鸿嫔而言,十二年前是一次大冒险,现在却是在熟悉的航线上航行。她笑着告诉《陆家嘴》记者:“十二年前,对大陆监管环境不熟悉,合资企业需要很多协调,员工也普遍缺乏经验。此次创业,合伙人都很有经验,很多时候都是在追着我跑,心情要轻松许多。”

  2009年上投北京分公司举办的一次投资者教育活动中,王鸿嫔在会后遇到一位购买了上投摩根亚太优势的北京老太太。老太太问,为什么亚太优势在首批4家QDII中净值表现最差?

  沪上某基金公司董事长曾告诉《陆家嘴www.61619.com,》记者:“某种意义上来说,王鸿嫔曾影响了大陆整个基金行业的营销模式。”

  上投摩根一位老员工说,从公司成立之初起王鸿嫔就始终强调,合法合规是任何人必须遵守的底线。“而且她相信由专业人士来管理专业人士,所以在具体的投资操作上她是从不干涉的。”

  王鸿嫔认为,财富管理机构有责任帮助投资者控制风险。2007年上半年,在股市最火热的时候,上投摩根关闭了旗下业绩出色的两只基金——上投中国优势、上投阿尔法基金的申购。

  1998年,最初一批运作不规范的基金被整合为几个封闭式基金开始运作,中国最早的一批封闭式基金出现,最早成立的10家基金管理公司,也被业内称为“老十家”;而后的2001年,华安基金在上海发行了第一个开放式基金华安创新。

  1992年,王鸿嫔加盟台湾怡富证券投资顾问公司任研究员。在台湾,多数研究员的转型目标是基金经理。而担任研究员四年后,王鸿嫔却独辟蹊径进入营销企划领域。然而,正是这个选择让她如鱼得水,王鸿嫔迅速在业界脱颖而出。

  在相对狭小的台湾市场,共同基金的发展更早,王鸿嫔是其中的佼佼者。她在担任怡富投信行销企划经理期间,公司客户数从10万人一跃超过39万人,成为台湾客户数最多的投信公司,怡富投信也成为台湾股票型基金规模最大的基金公司,她主持的产品创下10天募集150亿基金份额的纪录。

  “营销领域并没有什么灵丹妙药,我的一招一式都是参照教科书。”王鸿嫔告诉《陆家嘴》记者。

  掌管上投摩根5年,基金规模快速发展成行业标杆,“辞职门”、“老鼠仓”两次风波引发管理争议

  王鸿嫔坦言,此次重新出山,与十二年前不可同日而语。首先话语权不同,其次创业的心态亦不同。公司创立伊始,已就未来的发展战略与股东达成了共识:不求规模,不求上市,只求客户与员工满意。具体的次序是客户满意度优先,其次是员工满意度,最后才是股东满意度。

  2003年开始,上海国际信托筹划与摩根富林明资产管理公司成立一个合资基金管理公司,在台湾市场多年的王鸿嫔受命来到上海。

  2004年5月,上投摩根成立,王鸿嫔担任总经理。当时正值股市低迷期,王鸿嫔并没有像其他基金公司一样大力营销货币基金,而是将工作重点放在投资者教育上。

  “外界现在谈论得比较多的是她的营销手法等等,但是在我看来,这只是一个较低的层面,她真正出色的地方是对于总体方向的把握十分准确。”

  尽管从上投摩根基金管理公司(下称“上投摩根”)离职数年,王鸿嫔依旧在内地基金行业享有不错的口碑。

  引领投资者教育风潮

  2015年,王鸿嫔再次来沪创业,把目光放在了第三方财富管理领域。在王鸿嫔看来,台湾的财富管理市场与大陆颇有不同,台湾的财富管理主要集中在银行,最畅销的金融产品是保险。大概因为,台湾的管制较多,财富人群会将资金放在香港、新加坡地区。加上证券市场的波动,独立第三方财富管理机构很难生存。

  随后,类似的宣讲和论坛成为一直延续至2007年最常见的投资者教育活动。也正是从2005年开始兴起的一轮投资者教育,使得国内的基金投资者真正开始脱离初级阶段。

  关注客户满意度

  王鸿嫔的名字在最近5年中为内地的投资人所熟悉。上投摩根成立于2004年,王鸿嫔担任总经理。5年来,这家公司在市场中关注度极高,好消息和坏消息似乎从未间断。但不管中间怎样,公司5年发展,管理资产规模已达574亿元人民币,在60家基金公司中排名第十一位。

  王鸿嫔选择了走出去跟客户交流,并且还大胆地定下一个具体的目标,一年之内办100场“致富100”的讲座。上投摩根最初的投资者教育活动叫“致富100”,无疑开基金行业风气之先。经统计,“致富100”2005年办了100场,2006年办了将近200场,2007年也办了200多场,活动的规模也在不断扩大,场地由当初的几十人换成了几百人甚至上千人。

  这一次,上投摩根和王鸿嫔的坚持给所有基金经理树立了标杆。

  白手起家

  双息平衡基金3周募集了64亿,使公司当年在财务上实现了盈亏平衡。那天晚上,王鸿嫔喝醉了,是同事把她送回家

  初创的基金公司在未达到一定规模之前无法实现盈利,管理层面临较大的压力。而据资深业内人士回忆,当时基金业并未意识到投资者教育的重要性,要在投资者教育方面投放大量资源,看起来颇似不务正业之举。

  杨文斌所说的“总体方向”,指的是公司的发展方向,总结出来就是:先做投资者教育,注重提升业绩,先做好再做大,在后端重视做好客户服务等。这一路径成为上投摩根成功之后的新兴基金公司模仿的对象。

  在王鸿嫔看来,金融与贸易明显不同,贸易关系银货两讫便告终结。而在金融业,只要客户的钱还在,便需要不断沟通,只有到退出那天才算结束。

上投摩根基金管理公司原总经理王鸿嫔。资料图片/CFP

  “当时市场是陌生的,监管环境也是陌生的,感谢摩根大通给予自己的机会,让我的人生经历了一场大冒险,一路上充满了惊奇,收获也很丰富。”王鸿嫔这样总结她的上投摩根之旅。

  有市场评论人士认为,在公司投资团队的建设和管理方面,正是王鸿嫔的弱项所在

  以当年在上投摩根的经历为例,在上证指数998点的时点募集上投摩根阿尔法基金,最终募集了7亿元。“有人说以上投摩根两个股东,这样的规模很丢脸。但真是没办法,募集过程真是求爷爷告奶奶。然而,事实证明当时这个产品的客户满意度是最高的。”王鸿嫔感慨道。

  2007年11月份,上投摩根第一个全面限制投资者开立基金账户。当时上投摩根的说法是,客户数超过500万,基金公司的服务能力有限。

  王鸿嫔告诉《陆家嘴》记者:“第一个任期内,多数同事缺乏经验,所以会抠细节。实际上,到了第二个任期,就很少关注细节了,因为同事们已经在自己的业务领域比我还要精通了。”

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  有耕耘,就有收获。王鸿嫔在股市低迷期播下的种子,与当时上投摩根出色的业绩相呼应,在牛市来临时结出了丰硕的果实。2007年4月,上投摩根内需动力基金发行,限售100亿份,而申购资金超过900亿,创下业内之最。经此一役,王鸿嫔的名字在行业内变得炙手可热。

  当然,这一点不完全归功于王鸿嫔。曾任上投摩根副总经理的人士说,“销售这一块我也曾负责过,这依赖于良好的理念,包括Mandy在内,我们都没有任何异议,就是实现投资者利益的最大化,而不是基金公司。”

  短短3年,上投摩根就迅速跨进国内基金业第一梯队,成为前十大基金公司中最年轻的一员。

  原来的同事认为,王鸿嫔的成功是台湾市场的经验使然,但她“总体方向”的把握比营销更出色

  王鸿嫔认为,认清自己很重要。受习惯驱使,当时没有研究员愿意去做营销,只是把营销看作是简单的推销。而王鸿嫔认为,金融产品要让客户听得懂,其实并不容易,拥有研究背景可以让营销工作如鱼得水。

  “基金拆分”不予跟风

  “看全世界基金销售的统计数据,往往是市场好的时候,净申购很多,市场不好的时候,净赎回很多。换句话说,大部分客户都是买在高点。这让人很痛苦,可惜客户不会理你。”王鸿嫔指出,财富管理行业目前面临一个悖论,很难短时间改变。

  2003年开始,王鸿嫔与来自国内其他基金公司以及股东方上海国际信托的几人开始筹备上投摩根基金管理公司,公司最初的名字叫上投摩根富林明基金管理有限公司。

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