基金专户理财一对多将出细规则www.61619.com
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  商报讯(记者 王磊)备受期待的基金专户理财“一对多”业务再向实质操作阶段迈进一步。日前,基金专户一对多“合同指引征求意见稿”已经下发至基金公司,根据意见要求,如果客户提前违约赎回资金,将支付不少于2%的违约金,该征求意见将持续至下周一。

  证券时报记者 程俊琳

  记者了解到,多家基金公司已经收到专户一对多“合同指引征求意见稿”,并开会研讨该意见稿。

  经过9个月运作后,基金公司去年开闸的一对多业务正遭遇考验。一方面,一对多净值持续下滑,对一对多表现给予过高期待的客户逐渐产生失望情绪,进而要求退出;另一方面,各基金公司专户管理中问题逐步显现,持有人提前退出需求增加。在此情况下,一对多产品退出机制的问题显现。

  此次“征求意见稿”对客户赎回资金有了具体规定。不仅规定专户一对多每年仅打开一次,而且还对提前赎回资金的违约行为做出相应处罚措施。据基金公司人士透露,意见稿中指出,如客户提前赎回资金,并构成违约,客户应支付违约金,违约金下限将是该部分赎回资金的2%。

  买入容易退出难

  另外,意见稿对基金公司业绩提成的提取时间也做出了规定。根据规定,基金专户一对多的业绩提成须在合同期满或客户合约中止后方可提取。此外,如客户在合约期内赎回部分资金,资产管理人也可提取“赎回资金”的业绩报酬。

  近日,某一对多持有人经过多次沟通,成功“赎回”了南方一家基金公司旗下一对多产品。该投资人向记者反映,因为这次操作属于提前违约退出,所以虽然该产品本来是盈利的,但除去违约金以及业绩提成后,最初投入的100万本金最后到手时剩下98.4万。

www.61619.com,  业内人士对此表示,这次“征求意见稿”的范围较大,时间也相对较短,这预示着基金专户理财“一对多”业务距离实质操作为时不远了。而今后正式出台的一对多合同指引内容将与此“征求意见稿”差别不大,目前只是差一个流程时间的问题,并无其他障碍干扰。

  对于购买了一对多产品的客户而言,能够拿到自己投资只能通过三种路径,一种是合同到期赎回;二是违约提前退出;三是达到基金公司合同规定清盘线提前结束。不少一对多持有人向记者反映,与购买时的便捷相比,提前退出一对多略显困难。

  据了解,基金公司已经按照“征求意见稿”里面的规定在做理财规划的细节研究。富国基金公司相关人士表示,根据意见稿的相关内容,公司已经准备了一系列较为完整的标准产品线设计方案,基本能满足不同风险收益特性的高端客户需求。

  按投资者一般的理解,持有人如果需要提前退出,只要愿意支付违约金即可办理,但事实并非如此。有购买了北京某大型基金公司一对多的投资者向记者透露,“年初的时候我就向基金公司表示要退出该计划,因为前后经过太多流程耗费了大量时间,最终我放弃了退出。”

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  据了解,很多公司合同中规定提前退出“需要经资产管理人同意”,因此基金公司会以此为理由与客户进行多次商谈。“当投资者提出退出申请时,首先客户经理会不断与投资者进行沟通,了解客户退出的理由。如果客户坚决要退,那接下来将会走很多程序,例如主管部门领导审核,公司领导审批等多个程序。”据了解,前述投资者在询问何时能退出时经常接到基金公司的回复是“领导正在审批”,因此久拖不决。

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  “我的资金能不能退出还要经过基金公司领导的审批?按照合同如果我愿意支付违约金理当及时办理。”前述投资者表示难以理解,他还透露即便与基金公司沟通退出之后,从办手续到拿到投资款项要耗费十余天,这是公募基金赎回到款所需时间的三倍。

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