偿二代实施后首份季报 中融人寿等偿付能力严重
分类:理财保险

摘要:www.61619.com,蓝鲸银行频道10月25日文:今天,人社部在第三季度新闻发布上透露,98%的保险公司属风险低的A、B类公司,新光海航人寿和中融人寿划为风险最高的D类。据二季度偿付能力数据和风险综合评级结果显示,保险业偿付能力充足稳定,行业偿付能力充足率较高。 据保监会...

2016年一季度“偿二代”正式实施,并进入“以季报为核心的报告制度”阶段,以满足监管的及时性要求。截至5月9日,各家保险公司披露的一季报显示,12家寿险、2家财险公司在“偿二代”下的偿付能力充足率不足,其中中融人寿、新光海航人寿、国泰财险显示严重不足 -->凡市场星报、安徽财经网、掌中安徽记者署名文字、图片,版权均属于市场星报所有。任何媒体、网站或者个人,未经授权不得转载、链接、转帖或以其他方式复制发表;已经授权的媒体、网站,在转载使用时必须注明“来源:市场星报、安徽财经网或者掌中安徽”,违者本单位将依法追究法律责任。2016年一季度“偿二代”正式实施,并进入“以季报为核心的报告制度”阶段,以满足监管的及时性要求。截至5月9日,各家保险公司披露的一季报显示,12家寿险、2家财险公司在“偿二代”下的偿付能力充足率不足,其中中融人寿、新光海航人寿、国泰财险显示严重不足,综合偿付能力充足率分别为18.22%、-3.91%、63.63%。

  蓝鲸银行频道10月25日文:今天,人社部在第三季度新闻发布上透露,98%的保险公司属风险低的A、B类公司,新光海航人寿和中融人寿划为风险最高的D类。据二季度偿付能力数据和风险综合评级结果显示,保险业偿付能力充足稳定,行业偿付能力充足率较高。

因偿付能力不足,保监会责令中融人寿停止开展新业务,暂停增设分支机构,不得增加股票投资。中融人寿方面表示,正在加强与股东沟通增资工作,尽快使偿付能力充足率达标,恢复相关资格。预计2016年三季度至2018年四季度,各季度均处于净现金流入状态。

  据保监会新闻发言人介绍,今年二季度,按照偿二代监管标准,保监会内10个业务监管部门以及36个保监局对160家保险公司进行了风险综合评级。风险低的A类公司和B类公司分别为54家和103家,合计占比达98%;风险较高的C类公司和D类公司分别为1家和2家,合计占比仅为2%。

《每日经济新闻》记者注意到,新光海航人寿更显处境艰难,大股东海航集团和新光人寿2015年12月、2016年4月两次就改善偿付能力未达成有效共识,增资事宜尚无明确时间表。而早在2012年4月达成增资5亿元议案后,海航集团方至今未拨付增资款,此前亦有传闻称海航集团准备退出。

  针对C类、D类公司的具体对象,保监会发言人透露,C类公司一家,为国泰产险,D类公司两家,分别为新光海航人寿和中融人寿。上述三件公司的偿付能力充足率分别为39%、18%和32%,远低于100%的监管红线。

●9成险企“偿二代”达标

  2012年初,中国保监会发布《中国第二代偿付能力监管制度体系建设规划(下简称:偿二代)》,用以监控保险公司的偿付能力。

偿二代要求,保险公司向保监会按季报送偿付能力报告。季度报告需披露包括股权结构在内的基本信息,并要求保险公司采用股权控制结构图的方式逐级披露至公司的最终控制人;列出核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率、最近一期风险综合评级、保险业务收入、净利润等主要指标、实际资本、最低资本、风险综合评级、风险管理状况、流动性风险和监管机构对公司采取的监管措施。

  具体表现为,监管层将根据保险公司的综合偿付能力充足率以及对难以量化风险(包括操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险等四类)的评价结果对保险公司进行综合评级,并将其分为A、B、C、D四类,A为风险最低,D为风险最高。依此,保监会将在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面对四类公司进行差别监管。

《每日经济新闻》记者查阅险企官网披露的偿付能力报告发现,截至5月9日,在124家已披露一季报的保险公司中,综合偿付能力充足率达标的险企有110家,占比88.7%;12家寿险、2家财险显示一季度偿付能力不足。

  保监会称,2016年上半年,保监会在原有已采取监管措施的基础上,对偿付能力充足率不达标公司和分类监管评级为C、D类的公司采取了严厉的监管措施,其中限制投资范围一家次,暂停增设分支机构1家次,停止开展新业务1家次。

在76家寿险公司中,65家披露了偿付能力一季报,综合偿付能力严重不足有2家,接近监管红线有10家,综合偿付能力充足率150%~300%有35家,超过300%有18家。在已披露的风险评级分类的保险公司中,A类有26家,B类有32家,D类有2家。其中,中国人寿、平安人寿、太保寿险一季度偿付能力充足率分别为348.45%、219.69%、262%,最近一期的风险综合评级均为A类。

  此外,会上还透露,据二季度偿付能力数据和风险综合评级结果显示,全行业偿付能力充足稳定,行业偿付能力充足率较高。

在76家财险公司中,59家披露了偿付能力一季报,综合偿付能力严重不足有1家,接近监管红线有1家,综合偿付能力充足率150%~300%有27家,超过300%有30家。在已披露的风险评级分类的保险公司中,A类有16家,B类有31家,C类有1家。其中,平安财险、太保财险一季度偿付能力充足率分别为285.45%、283.60%。

  据悉,今年6月末,产险公司、寿险公司、再保险公司偿二代下的平均综合偿付能力充足率分别为278%、250%、418%,平均核心偿付能力充足率分别为255%、227%、418%,均高于100%和50%的达标标准。

根据一季报,监管机构对8家公司采取了监管措施,其中,中融人寿、珠江人寿、天安人寿是由于偿付能力存在不足风险。珠江人寿因去年三季度偿付能力相关事项收到保监会监管函一份,已于2016年1月26日解除相应监管措施。珠江人寿、天安财险一季度综合偿付能力充足率分别为118.07%、120.49%,接近监管红线。

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