银行员工降薪后兼职非法集资 www.61619.com提醒:买
分类:理财保险

摘要:上海 银监会 公布23起处罚案件19起涉及员工非法集资 上海银监会近日集中发布了2015年以来对辖区内银行进行的行政处罚决定,共计23个,总共处罚1353万元,而其中有19起案件涉及银行员工非法集资。记者采访发现,降薪后,银行员工冒险兼职非法集资又有所抬头。...

中国基金报记者 乔麦

  上海银监会公布23起处罚案件19起涉及员工非法集资

因无法送达处罚书,上海银保监局今天罕见公布了一份行政处罚决定书送达公告。

  上海银监会近日集中发布了2015年以来对辖区内银行进行的行政处罚决定,共计23个,总共处罚1353万元,而其中有19起案件涉及银行员工非法集资。记者采访发现,降薪后,银行员工冒险兼职非法集资又有所抬头。监管层也提醒储户,存款或购买理财产品一定要确保是银行的正规业务,不要贪图高收益产品。

公告显示,光大银行80后前员工邹某琳被拉入行业“黑名单”——禁止终身从事银行业工作。因无法送达告知书,上海银保监局采取在网上披露送达公告。

  广东银监局官网在上个月30日发布了2011年以来该局行政处罚情况一览表,共有9起,大部分是集中在乱收费方面,并无涉及银行员工非法集资。

据中国裁判文书网,邹某琳及朱某蓉二人在担任光大银行真新支行理财经理期间,涉及合计金额近2亿元的非法吸收公众存款案件。业内人士称,这次处罚可能是继司法部门作出判决后,银保监机构又进行的行政处罚。

  广东某银行业人士透露,当前,确实有部分银行员工利用职务之便,违规私自与非法集资单位串通,成为向公众集资的一线推介人员,致使银行储户将其代理的集资单位混同于银行,进而上当受骗。广东同样存在类似的现象。虽然监管层是禁止银行员工非法集资,但是员工铤而走险无外乎为了利,即更高的提成,而客户则被超出常规的收益率诱惑。这种事情在现时行业降薪的环境下有所增加。

光大银行前员工被终身禁止从业

  银行熟人兜售年收益率达13%的保本产品

今天,除常规行政处罚书外,银保监会官网还公布一份行政处罚决定书送达公告。

  业内称不靠谱!

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  无独有偶,有储户徐小姐也向记者爆料,前不久,在银行工作的一熟人就向其兜售年化收益率达13%的理财产品,起始资金为100万元,并称是保本低风险。徐小姐甚是心动,因为现时银行风险较低的理财产品收益率实在太低了。但是仔细一问,该员工坦承,并非银行柜面销售的产品,是私募产品,其本金可以保证。为安全起见,徐小姐没购买。

公告称,邹某琳在光大银行上海真新支行工作期间,涉嫌对该行员工行为管理严重违反审慎经营规则负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第项的规定,上海银保监局决定对其作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

  前述银行人士表示,徐小姐的做法是正确的,虽然在银行工作的熟人口头确认是保本,但实际上是无法保证的,一旦本金受损,银行会以员工个人行为为由撇清责任,投资者很难从银行获得赔偿。据介绍,银行员工非法集资所得资金,或自行放贷,或是受其他机构委托。

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  针对银行员工参与非法集资的案件,上海银监局有关负责人表示,一方面对于银行而言,其内部控制管理还需进一步加强,而对于监管部门来说,下一步将就操作性风险等方面进行加强监管。

上海银保监局表示,因原地址查无此人,采取直接送达、邮寄送达等方式无法送达处罚书,故采取网上披露行政处罚决定书送达公告的方式。

  提醒:买银行理财产品要确认是银行正规产品

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  针对近年来广东银监辖内银行理财和代销产品销售违规行为多发、“飞单”案件频出的情况,各地银监局也采取一系列措施防范风险。广东银监局要求辖内所有银行网点在2015年年底前对高风险理财产品和其他所有代销产品销售过程实施录音录像同步监控,并要求商业银行网点应设专区或专柜销售高风险理财产品和所有其他代销产品。

根据今天公布的罚单,2015年,光大银行上海分行及真新支行未能通过有效的内部控制措施,加强对员工行为的监督和排查,及时发现并纠正员工的私售行为,员工行为管理严重不审慎,邹某琳对此负有直接责任。

  广东银监局官网也发布多个提示,其中,针对“飞单”频发,提醒投资者购买理财产品要注意查证购买产品是否为银行正规产品。同时,要关注购买产品的资金是否汇入银行账户。

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银保监会官网显示,去年9月28日,上海银监局拟对邹某琳作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚。同样因无法送达告知书,上海银监局在官网公开了《行政处罚意见告知书送达公告》。

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两位理财经理非法集资合计近2亿

中国裁判文书网于去年9月公布的一份二审刑事判决书显示,邹某琳在担任光大银行真新支行理财经理时,曾向客户推荐非本行理财产品,后因发售方问题未按时还本付息致购买产品方利益受损,即发生“飞单”情况。而且此案还涉及光大银行另外一位员工——朱某蓉。

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根据二审刑事判决书,邹某琳、朱某蓉在担任光大银行真新支行理财经理期间,经他人介绍,得知骏福公司为投资房地产项目对外募集资金。

2013年6月至2014年9月间,二人为获取骏福公司给予的投资额一定比例的高额佣金,通过电话联系、在真新支行现场宣传等方式,公开招揽众多银行客户等签订骏福公司“瑞昌中央商务区投资基金”、“余干四安天城投资基金”协议,并对外承诺按季度或年度给付固定回报。

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