www.61619.com光大银行用“大数据”推动理财业务转
分类:理财保险

www.61619.com,近日,中国光大银行(601818,股吧)自主研发的阳光理财·资产配置平台(AAP)荣获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。笔者从光大银行了解到,阳光理财·资产配置平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运用,开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。

截至今年3月25日,AAP平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元,其中通过AAP平台直接促成的销售额为28.73亿元,基于AAP平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元,预估通过门户网站达成的销售额为24.75亿元。据了解,AAP平台通过对海量、真实的客户信息进行分析,形成15类客户投资偏好;然后在产品端进行跨部门整合,创建了以客户需求为分类导向的产品库,再辅之以客户经理的微调建议,形成了基于客户个性化投资偏好的金融资产最优配置比例建议。

光大银行零售业务负责人透露,随着客户投资理念的成熟,未来AAP平台将进一步向客户开放多个端口,包括手机端、iPad端应用等。另据了解,预计到年底,通过AAP平台达成的理财销售额将达到350亿左右。

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