珠宝信托“崭露头角”【www.61619.com】
分类:理财保险

近几年,另类理财之风在信托产品中越刮越猛。由于传统信托业务或受限或因收益不高,使得高风险高盈利的另类信托开始受到高净值人群的欢迎,如近期出现的涉及金银、翡翠、钻石的珠宝信托。业内专家表示,在传统信托产品受到政策压制的大环境下,珠宝信托是为数不多的几种具有良好投资性价比的产品,具有一定的投资价值。不过,此类投资也存在一定风险。

产品名称:山东信托·美钻之缘1号钻石投资基金集合资金信托计划

资金规模:2000万元信托期限:1年预期年收益率:7.5%资金投向:该产品是山东信托与工商银行(601398,股吧)私人银行部联合发行的第一期项目,募集的资金用于受让深圳市蓝玫瑰珠宝有限公司价值不低于4000万元的钻石收益权。据悉,该信托产品预期年化收益率为9%,其中包含了工商银行的代销费,如投资者到期不愿持有钻石,则实际上只有7.5%的收益率。与此同时,该信托涉及的钻石统一由广东省珠宝玉石及贵金属检测中心出具鉴定报告并估价。钻石鉴定及评估都将按一定准则,价格则由具体公式计算得出。每颗被鉴定的钻石,都可按证书号在网站查到具体信息。

产品特点:该款产品开创了国内钻石信托的先河,为进一步防范深圳市蓝玫瑰珠宝有限公司的偿付风险,深圳深业融资担保有限公司为蓝玫瑰公司回购剩余信托受益权的义务提供连带责任保证担保。

点评:近些年,另类信托产品异军突起。在目前投资渠道变窄、股票市场低迷的背景下,另类信托产品的创新令投资者能够分享行业整体的增长红利,颇具吸引力。不过,高盈利也存在高风险,以钻石信托为例,虽然其价格较为透明和标准化,但相比黄金等产品,钻石估值和价格走势较为复杂,标准化程度较低。钻石信托的风险在于用资人信用风险和钻石价格波动及流动性风险,如届时不能兑付,钻石未必值那么多钱,投资者就会遭受损失。

产品名称:华宝信托“璞玉浑金2号信托计划”

投资门槛:100万元信托期限:18个月预期年化收益率:最高可达10.5%

资金投向:该信托受托人以信托资金受让于张铁军珠宝集团有限责任公司持有的标的资产收益权,受让期满365天,张铁军珠宝集团有权以约定的价格,回购“标的资产收益权”。

产品特点:由于珠宝信托在国内凤毛麟角,该信托产品在风险管控和公司资质把关上相对比较严格。这在一定程度上无疑降低了产品的风险性,从而确保了产品的预期收益。

点评:所谓珠宝信托,就是信托公司将募集的资金投资于金银、玉器等高端珠宝行业的信托产品。据统计,2000年至2009年,翡翠年均涨幅约18%,去年涨幅更是超过30%。其中高档翡翠涨幅更大,有的甚至翻了几倍。而金银珠宝行业2008年至2010年的销售额同比分别增长38.6%、15.9%、46%,2011年更是增长超过50%。此类投资令人心动。

业内人士认为,珠宝信托市场的发展应该要经历三个基本阶段:一是中国珠宝玉石艺术品信托的起步阶段,这个阶段的特征就是以散户市场为主;二是中国珠宝玉石艺术品信托的发展阶段,这个阶段的特征就是以机构购买为主;三是中国珠宝玉石艺术品信托的成熟阶段,这个阶段的特征就是通过珠宝玉石艺术品的衍生产品进行交易。目前,国内珠宝信托产品还处于起步阶段,从产品结构角度来看多属于融资性行为。在此情况下,投资者的收益主要取决于融资方珠宝企业的经营状况,如果企业经营状况好,产品给付保障性会更高,同时还应将担保方的实力作为重要考量标准。

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